Conectar con nosotros

Crimen

Krimen finantzarioak jotzea: Batzordeak dirua zuritzeari aurre egiten dio eta terrorismoaren arauen finantzaketari aurre egiten dio

PARTEKATU:

Argitaratutako

on

Zure erregistroa baimendutako moduetan edukia eskaintzeko eta zure ezagutza hobetzeko erabiltzen dugu. Harpidetza edozein unetan har dezakezu.

Europako Batzordeak EBko dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketaren (AML / CFT) arauak indartzeko proposamen legegile handinahia aurkeztu du. Paketeak dirua zuritzeari aurre egiteko EBko agintari berria sortzeko proposamena ere jasotzen du. Pakete hau Batzordeak EBko herritarrak eta EBko finantza sistema dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketatik babesteko hartutako konpromisoaren zati da. Pakete honen helburua transakzio eta jarduera susmagarrien detekzioa hobetzea da, eta gaizkileek legez kanpoko dirua zuritzeko edo jarduera terroristak finantza sistemaren bidez finantzatzeko erabiltzen dituzten zirrikituak ixtea.

EBn gogoratu zen bezala Segurtasun Batasuneko Estrategia 2020-2025erako, EBren dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketari aurre egiteko esparrua hobetzeak europarrak terrorismoaren eta krimen antolatuaren babesten lagunduko du.

Neurriek asko hobetzen dute dagoen EBko esparrua berrikuntza teknologikoarekin lotutako erronka berriak eta sortzen ari direnak kontuan hartuta. Besteak beste, moneta birtualak, merkatu bakarreko finantza fluxu integratuagoak eta erakunde terroristen izaera globala. Proposamen horiek askoz ere koherenteagoa den esparrua sortzen lagunduko dute AML / CFT arauen menpeko operadoreekiko betetzea errazteko, batez ere mugaz gaindiko aktibo daudenentzat.

Gaurko paketea honakoa da lau proposamen legegile:

Valdis Dombrovskis pertsonentzako funtzionatzen duen ekonomia batek esan zuen: "Dirua zuritzeko eskandalu bakoitza eskandalua gehiegi da - eta gure finantza-sistemaren hutsuneak ixteko gure lana oraindik egin gabe dagoela esateko deia egin du. Azken urteetan aurrerapauso handiak eman ditugu eta EBko AML arauak munduko gogorrenen artean daude orain. Baina orain koherentziaz eta estuki gainbegiratuta aplikatu behar dira, benetan kosk egiten dutela ziurtatzeko. Horregatik, urrats zorrotz hauek ematen ari gara gaur dirua zuritzeari ateak ixteko eta gaizkileek gaizki lortutako irabaziekin poltsikoa estalita uzteko ".

EBko AML Agintaritza (AMLA) berria

Gaur egungo legegintza paketearen muina EBko agintaritza berri bat sortzea da, EBan AML / CFT gainbegiratzea eraldatuko duena eta Finantza Adimen Unitateen (UIF) arteko lankidetza hobetuko duena. EB mailako dirua zuritzeko aurkako Agintaritza berria (AMLA) izango da agintari nazionalak koordinatzen dituen agintari nagusia, sektore pribatua zuzen bermatzeko eta EBko arauak koherentziaz aplikatzeko. AMLAk FIUei lagunduko die legez kanpoko fluxuen inguruan duten gaitasun analitikoa hobetzeko eta adimen finantzarioa legea betearazteko agentzientzako funtsezko iturri bilakatzeko.

iragarki

Bereziki, AMLAk honako hau egingo du:

  • EB osoan AML / CFT gainbegiratze sistema integratu bakarra ezartzea, gainbegiratze metodo komunetan eta gainbegiratze estandar altuen bateratzean oinarrituta;
  • estatu kide ugaritan jarduten duten edo gertuko arriskuei aurre egiteko berehala ekintza eskatzen duten finantza erakunde arriskutsuenetako batzuk zuzenean gainbegiratu;
  • beste finantza entitate batzuetako arduradun nazionalen gainbegiraleak kontrolatzea eta koordinatzea, baita finantza ez diren erakundeetako gainbegiraleak koordinatzea ere; eta;
  • Finantza Adimeneko Unitate nazionalen arteko lankidetza laguntzea eta haien arteko koordinazioa eta baterako analisiak erraztea, mugaz gaindiko izaera gabeko legez kanpoko finantza fluxuak hobeto antzemateko.

EBko arau liburu bakarra AML / CFTrako

AML / CFTrako EBko Erregelamendu Bakarrak AML / CFT arauak harmonizatuko ditu EB osoan, besteak beste, Bezeroaren Diligentzia, Jabekuntza Onuragarriari eta gainbegiratzaileen eta Finantza Inteligentzia Unitateen (FIU) eskumenei eta zereginari buruzko arau zehatzagoak barne. Lehendik dauden banku kontuen erregistro nazionalak konektatuko dira, FIUek banku kontuei eta segurtasun kutxei buruzko informazioa eskuratzeko sarbide azkarragoa eskainiz. Batzordeak, gainera, legea betearazteko agintariei sistema horri sarbidea emango die, finantza-ikerketak azkartuz eta ondasun kriminalak berreskuratzeko mugaz gaindiko kasuetan. Finantza informazioa eskuratzeko, finantza informazioa trukatzeari buruzko 2019/1153 (EB) Zuzentarauan babes sendoak egongo dira.

EBko AML / CFT arauak kripto sektorean erabat aplikatzea

Gaur egun, kripto-aktiboen zerbitzu hornitzaileen zenbait kategoria bakarrik sartzen dira EBko AML / CFT arauen esparruan. Proposatutako erreformak arau horiek kripto sektore osora hedatuko ditu, zerbitzu hornitzaile guztiei bezeroei behar bezalako ardurak egitera behartuz. Gaurko zuzenketek kripto-aktiboen transferentzien trazabilitate osoa bermatuko dute, hala nola Bitcoin, eta dirua zuritzeko edo terrorismoaren finantzaketarako erabil dezaketen prebentzioa eta hautematea ahalbidetuko dute. Gainera, kriptografiako aktiboen zorro anonimoak debekatuta egongo dira, EBko AML / CFT arauak guztiz kriptografiaren sektorean aplikatuz.

Europar Batasuneko 10,000 euroko muga eskudiruzko ordainketa handietan

Eskudiruzko ordainketa handiak gaizkileek dirua zuritzeko modu erraza dira, oso zaila baita transakzioak hautematea. Horregatik, Batzordeak gaur proposatu du EB osoan 10,000 euroko muga eskudiruzko ordainketa handietan. Europar Batasuneko muga hori nahikoa altua da euroa legezko diru gisa zalantzan ez jartzeko eta eskudiruaren funtsezko eginkizuna aitortzen du. Estatu kideen bi heren inguru daude mugak dagoeneko, baina zenbatekoak aldatu egiten dira. 10,000 eurotik beherako muga nazionalak bere horretan mantendu daitezke. Diru ordainketa handiak mugatzeak gaizkileek diru zikina zuritzea zailtzen du. Gainera, debekatuta egongo da kripto-aktiboen zorro anonimoak ematea, EBko AML / CFT arauek banku kontu anonimoak debekatuta dauden bezala.

Hirugarren herrialdeak

Dirua zuritzea nazioarteko lankidetza sendoa eskatzen duen mundu mailako fenomenoa da. Batzordeak dagoeneko lankidetza estua du nazioarteko bazkideekin mundu osoko diru zikinen zirkulazioari aurre egiteko. Financial Action Task Force (FATF), dirua zuritzeko eta terrorismoaren finantzazioko zaindari orokorrak, gomendioak ematen dizkie herrialdeei. FATFek zerrendatutako herrialde bat EBk ere zerrendatuko du. EBko bi zerrenda egongo dira, "zerrenda beltza" eta "zerrenda grisa", FATF zerrendaren isla. Zerrendatu ondoren, EBk herrialdeak sortutako arriskuen araberako neurriak aplikatuko ditu. EBk GAIAk zerrendatzen ez dituen herrialdeak zerrendatu ahal izango ditu baina ebaluazio autonomoan oinarritutako EBko finantza sistemarentzako mehatxua suposatzen dutenak.

Batzordeak eta AMLAk erabil ditzaketen tresnen aniztasunak EBri erritmoa jarraitzea ahalbidetuko dio nazioarteko ingurune konplexu eta bizkorrarekin, eboluzionatzen duten arriskuak dituena.

Hurrengo urratsak

Legegintzako paketea eztabaidatuko dute orain Europako Parlamentuak eta Kontseiluak. Batzordeak legegintzako prozesu azkarra espero du. Etorkizuneko AML Agintaritzak 2024an funtzionatu beharko luke eta zuzeneko gainbegiratze lanak pixka bat beranduago hasiko ditu, zuzentaraua transposatu eta arau esparru berria aplikatzen hasi ondoren.

Aurrekariak

Diru zikinen fluxuei aurre egiteko arazo konplexua ez da berria. Dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurkako borroka ezinbestekoa da Europan finantza egonkortasuna eta segurtasuna lortzeko. Estatu kide bateko legegintzako hutsuneak eragina dute EB osoan. Horregatik, EBko arauak modu eraginkor eta koherentean ezarri eta gainbegiratu behar dira krimenari aurre egiteko eta gure finantza sistema babesteko. EBko AML esparruaren eraginkortasuna eta koherentzia bermatzeak berebiziko garrantzia du. Gaurko legegintzako paketeak gure konpromisoak gauzatzen ditu Dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzazioa prebenitzeko Batasuneko politika integral baterako ekintza plana Batzordeak 7ko maiatzaren 2020an onartu zuena.

Dirua zuritzearen aurkako EB esparruak ere barne hartzen ditu izozte eta desamortizazio aginduak elkar aitortzeari buruzko araudia, Zuzentaraua zuzenbide penalaren bidez dirua zuritzeari aurre egiteaeta, delitu larriei aurre egiteko finantza-informazioa eta bestelako informazioa erabiltzeko arauak ezartzen dituen zuzentarauaEuropako Fiskaltza, eta Finantza gainbegiratze sistema europarra.

Informazio gehiago

Dirua zuritzeari eta terrorismoaren finantzaketari aurre egitea

Banku kontuen erregistro zentralizatuen inguruko proposamena

Galderak eta erantzunak

Deustu

Partekatu artikulu hau:

EU Reporter-ek kanpoko iturri ezberdinetako artikuluak argitaratzen ditu, ikuspuntu ugari adierazten dituztenak. Artikulu hauetan hartutako jarrerak ez dira nahitaez EU Reporterenak izan.
iragarki

Modako