Conectar con nosotros

Crimen

Krimen finantzarioak jotzea: Batzordeak dirua zuritzeari aurre egiten dio eta terrorismoaren arauen finantzaketari aurre egiten dio

PARTEKATU:

Argitaratutako

on

Zure erregistroa baimendutako moduetan edukia eskaintzeko eta zure ezagutza hobetzeko erabiltzen dugu. Harpidetza edozein unetan har dezakezu.

Europako Batzordeak EBko dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketaren (AML / CFT) arauak indartzeko proposamen legegile handinahia aurkeztu du. Paketeak dirua zuritzeari aurre egiteko EBko agintari berria sortzeko proposamena ere jasotzen du. Pakete hau Batzordeak EBko herritarrak eta EBko finantza sistema dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketatik babesteko hartutako konpromisoaren zati da. Pakete honen helburua transakzio eta jarduera susmagarrien detekzioa hobetzea da, eta gaizkileek legez kanpoko dirua zuritzeko edo jarduera terroristak finantza sistemaren bidez finantzatzeko erabiltzen dituzten zirrikituak ixtea.

EBn gogoratu zen bezala Segurtasun Batasuneko Estrategia 2020-2025erako, EBren dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketari aurre egiteko esparrua hobetzeak europarrak terrorismoaren eta krimen antolatuaren babesten lagunduko du.

Neurriek asko hobetzen dute dagoen EBko esparrua berrikuntza teknologikoarekin lotutako erronka berriak eta sortzen ari direnak kontuan hartuta. Besteak beste, moneta birtualak, merkatu bakarreko finantza fluxu integratuagoak eta erakunde terroristen izaera globala. Proposamen horiek askoz ere koherenteagoa den esparrua sortzen lagunduko dute AML / CFT arauen menpeko operadoreekiko betetzea errazteko, batez ere mugaz gaindiko aktibo daudenentzat.

iragarki

Gaurko paketea honakoa da lau proposamen legegile:

Valdis Dombrovskis pertsonentzako funtzionatzen duen ekonomia batek esan zuen: "Dirua zuritzeko eskandalu bakoitza eskandalua gehiegi da - eta gure finantza-sistemaren hutsuneak ixteko gure lana oraindik egin gabe dagoela esateko deia egin du. Azken urteetan aurrerapauso handiak eman ditugu eta EBko AML arauak munduko gogorrenen artean daude orain. Baina orain koherentziaz eta estuki gainbegiratuta aplikatu behar dira, benetan kosk egiten dutela ziurtatzeko. Horregatik, urrats zorrotz hauek ematen ari gara gaur dirua zuritzeari ateak ixteko eta gaizkileek gaizki lortutako irabaziekin poltsikoa estalita uzteko ".

EBko AML Agintaritza (AMLA) berria

iragarki

Gaur egungo legegintza paketearen muina EBko agintaritza berri bat sortzea da, EBan AML / CFT gainbegiratzea eraldatuko duena eta Finantza Adimen Unitateen (UIF) arteko lankidetza hobetuko duena. EB mailako dirua zuritzeko aurkako Agintaritza berria (AMLA) izango da agintari nazionalak koordinatzen dituen agintari nagusia, sektore pribatua zuzen bermatzeko eta EBko arauak koherentziaz aplikatzeko. AMLAk FIUei lagunduko die legez kanpoko fluxuen inguruan duten gaitasun analitikoa hobetzeko eta adimen finantzarioa legea betearazteko agentzientzako funtsezko iturri bilakatzeko.

Bereziki, AMLAk honako hau egingo du:

  • EB osoan AML / CFT gainbegiratze sistema integratu bakarra ezartzea, gainbegiratze metodo komunetan eta gainbegiratze estandar altuen bateratzean oinarrituta;
  • estatu kide ugaritan jarduten duten edo gertuko arriskuei aurre egiteko berehala ekintza eskatzen duten finantza erakunde arriskutsuenetako batzuk zuzenean gainbegiratu;
  • beste finantza entitate batzuetako arduradun nazionalen gainbegiraleak kontrolatzea eta koordinatzea, baita finantza ez diren erakundeetako gainbegiraleak koordinatzea ere; eta;
  • Finantza Adimeneko Unitate nazionalen arteko lankidetza laguntzea eta haien arteko koordinazioa eta baterako analisiak erraztea, mugaz gaindiko izaera gabeko legez kanpoko finantza fluxuak hobeto antzemateko.

EBko arau liburu bakarra AML / CFTrako

AML / CFTrako EBko Erregelamendu Bakarrak AML / CFT arauak harmonizatuko ditu EB osoan, besteak beste, Bezeroaren Diligentzia, Jabekuntza Onuragarriari eta gainbegiratzaileen eta Finantza Inteligentzia Unitateen (FIU) eskumenei eta zereginari buruzko arau zehatzagoak barne. Lehendik dauden banku kontuen erregistro nazionalak konektatuko dira, FIUek banku kontuei eta segurtasun kutxei buruzko informazioa eskuratzeko sarbide azkarragoa eskainiz. Batzordeak, gainera, legea betearazteko agintariei sistema horri sarbidea emango die, finantza-ikerketak azkartuz eta ondasun kriminalak berreskuratzeko mugaz gaindiko kasuetan. Finantza informazioa eskuratzeko, finantza informazioa trukatzeari buruzko 2019/1153 (EB) Zuzentarauan babes sendoak egongo dira.

EBko AML / CFT arauak kripto sektorean erabat aplikatzea

Gaur egun, kripto-aktiboen zerbitzu hornitzaileen zenbait kategoria bakarrik sartzen dira EBko AML / CFT arauen esparruan. Proposatutako erreformak arau horiek kripto sektore osora hedatuko ditu, zerbitzu hornitzaile guztiei bezeroei behar bezalako ardurak egitera behartuz. Gaurko zuzenketek kripto-aktiboen transferentzien trazabilitate osoa bermatuko dute, hala nola Bitcoin, eta dirua zuritzeko edo terrorismoaren finantzaketarako erabil dezaketen prebentzioa eta hautematea ahalbidetuko dute. Gainera, kriptografiako aktiboen zorro anonimoak debekatuta egongo dira, EBko AML / CFT arauak guztiz kriptografiaren sektorean aplikatuz.

Europar Batasuneko 10,000 euroko muga eskudiruzko ordainketa handietan

Eskudiruzko ordainketa handiak gaizkileek dirua zuritzeko modu erraza dira, oso zaila baita transakzioak hautematea. Horregatik, Batzordeak gaur proposatu du EB osoan 10,000 euroko muga eskudiruzko ordainketa handietan. Europar Batasuneko muga hori nahikoa altua da euroa legezko diru gisa zalantzan ez jartzeko eta eskudiruaren funtsezko eginkizuna aitortzen du. Estatu kideen bi heren inguru daude mugak dagoeneko, baina zenbatekoak aldatu egiten dira. 10,000 eurotik beherako muga nazionalak bere horretan mantendu daitezke. Diru ordainketa handiak mugatzeak gaizkileek diru zikina zuritzea zailtzen du. Gainera, debekatuta egongo da kripto-aktiboen zorro anonimoak ematea, EBko AML / CFT arauek banku kontu anonimoak debekatuta dauden bezala.

Hirugarren herrialdeak

Dirua zuritzea nazioarteko lankidetza sendoa eskatzen duen mundu mailako fenomenoa da. Batzordeak dagoeneko lankidetza estua du nazioarteko bazkideekin mundu osoko diru zikinen zirkulazioari aurre egiteko. Financial Action Task Force (FATF), dirua zuritzeko eta terrorismoaren finantzazioko zaindari orokorrak, gomendioak ematen dizkie herrialdeei. FATFek zerrendatutako herrialde bat EBk ere zerrendatuko du. EBko bi zerrenda egongo dira, "zerrenda beltza" eta "zerrenda grisa", FATF zerrendaren isla. Zerrendatu ondoren, EBk herrialdeak sortutako arriskuen araberako neurriak aplikatuko ditu. EBk GAIAk zerrendatzen ez dituen herrialdeak zerrendatu ahal izango ditu baina ebaluazio autonomoan oinarritutako EBko finantza sistemarentzako mehatxua suposatzen dutenak.

Batzordeak eta AMLAk erabil ditzaketen tresnen aniztasunak EBri erritmoa jarraitzea ahalbidetuko dio nazioarteko ingurune konplexu eta bizkorrarekin, eboluzionatzen duten arriskuak dituena.

Hurrengo urratsak

Legegintzako paketea eztabaidatuko dute orain Europako Parlamentuak eta Kontseiluak. Batzordeak legegintzako prozesu azkarra espero du. Etorkizuneko AML Agintaritzak 2024an funtzionatu beharko luke eta zuzeneko gainbegiratze lanak pixka bat beranduago hasiko ditu, zuzentaraua transposatu eta arau esparru berria aplikatzen hasi ondoren.

Aurrekariak

Diru zikinen fluxuei aurre egiteko arazo konplexua ez da berria. Dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurkako borroka ezinbestekoa da Europan finantza egonkortasuna eta segurtasuna lortzeko. Estatu kide bateko legegintzako hutsuneak eragina dute EB osoan. Horregatik, EBko arauak modu eraginkor eta koherentean ezarri eta gainbegiratu behar dira krimenari aurre egiteko eta gure finantza sistema babesteko. EBko AML esparruaren eraginkortasuna eta koherentzia bermatzeak berebiziko garrantzia du. Gaurko legegintzako paketeak gure konpromisoak gauzatzen ditu Dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzazioa prebenitzeko Batasuneko politika integral baterako ekintza plana Batzordeak 7ko maiatzaren 2020an onartu zuena.

Dirua zuritzearen aurkako EB esparruak ere barne hartzen ditu izozte eta desamortizazio aginduak elkar aitortzeari buruzko araudia, Zuzentaraua zuzenbide penalaren bidez dirua zuritzeari aurre egiteaeta, delitu larriei aurre egiteko finantza-informazioa eta bestelako informazioa erabiltzeko arauak ezartzen dituen zuzentarauaEuropako Fiskaltza, eta Finantza gainbegiratze sistema europarra.

Informazio gehiago

Dirua zuritzeari eta terrorismoaren finantzaketari aurre egitea

Banku kontuen erregistro zentralizatuen inguruko proposamena

Galderak eta erantzunak

Deustu

Jarraitu irakurtzen
iragarki

Crimen

Europako kokainaren merkatua: lehiakorragoa eta bortitzagoa

Argitaratutako

on

Bortitzagoak, anitzagoak eta lehiakorragoak: horiek dira kokainen salerosketaren ezaugarri nagusiak Europan. Berria Cocaine Insights Report, gaur (irailak 8) Europolek eta UNODCek abian jarri dutenak kokainaren merkatuaren dinamika berria azaltzen du, Europako eta mundu mailako segurtasunarentzako mehatxu argia baita. Txostena CRIMJUST - Zigor justiziako lankidetza sendotzea droga trafiko bideetan zehar Europar Batasuneko Fluxu Ilegalen Mundu Programaren esparruan egindako lan programaren barruan aurkeztu zen.

Jatorrizko herrialdeetako paisaia kriminalaren zatiketak aukera berriak sortu ditu Europako sare kriminalek kokainazko hornidura zuzenean jasotzeko, bitartekariak ezabatuz. Merkatuan lehia berri honi esker kokaina gehiago handitu da eta, ondorioz, indarkeria gehiago sortu da Europol-en Delitu Larri eta Antolatuaren Mehatxuen Ebaluazioa 2021. Trafikoko sare berriek kolokan jarri dituzte Europako merkatuetara kokaina handizkako hornikuntzan nagusi ziren monopolioak. Mendebaldeko Balkanetako sare kriminalek, esaterako, harreman zuzenak ezarri dituzte ekoizleekin eta kokaina handizkako hornikuntzan leku nabarmena lortu dute. 

Txostenak iturburuan esku hartzearen garrantzia azpimarratzen du, merkatu hau hornidura kateak oso bultzatuta baitago. Lankidetza sendotzeak eta legea betearazteko agintarien artean informazio trukea areagotzeak ikerketen eraginkortasuna eta bidalketak hautematea hobetuko ditu. Txostenak dirua zuritzeko ikerketek legez kanpoko irabaziak aurkitzeko eta jarduera kriminalekin lotutako laguntzak konfiskatzearen garrantzia azpimarratzen dute. Ikerketa ekonomiko horiek kokaina trafikoaren aurkako borrokaren oinarrian daude, jarduera kriminalek ez dutela ordaintzen ziurtatuta.

iragarki

Julia Viedma Europoleko Operazio eta Analisi Zentroko saileko buruak zera esan zuen: "Kokaina trafikoa EBn gaur egun dugun segurtasun kezka nagusietako bat da. Europan aktibo dauden talde kriminalen ia% 40k droga trafikoan dihardute, eta kokainaren salerosketak milaka mila milioi euroko irabaziak sortzen ditu. Aurrez aurre ditugun erronkak hobeto ulertzeak kokaina trafikatzen duten sareek gure erkidegoentzat duten mehatxu bortitza modu eraginkorragoan aurre egiten lagunduko digu ".  

Chloé Carpentier, UNODCeko Droga Ikerketarako Ataleko buruak nabarmendu duenez, "kokaina hornitzeko kanalen, aktore kriminalen eta modalitateen dibertsifikazio eta ugaritze dinamikak ziurrenik jarraituko du, kontrolik gabe uzten bada".

iragarki
Jarraitu irakurtzen

koronabirusa

Maskararik gabe: 23 atxilotu COVID-19 negozioaren posta elektroniko bidezko iruzurrak direla eta

Argitaratutako

on

Errumaniako, Herbehereetako eta Irlandako agintariek agerian utzi dituzte posta elektroniko arriskutsuak eta aurrez ordaindutako iruzurrak erabiltzen dituzten iruzur eskema sofistikatuak Europolek koordinatutako ekintzaren barruan. 

Abuztuaren 10ean, 23 susmagarri atxilotu zituzten Herbehereetan, Errumanian eta Irlandan aldi berean egindako sarekada batzuetan. Guztira, 34 leku bilatu ziren. Gaizkile hauek gutxienez milioi bat euroko enpresak iruzur egin dituztela gutxienez 20 herrialdetan. 

Iruzurra krimen antolatuaren talde batek zuzendu zuen eta COVID-19 pandemiaren aurretik jada legez kanpoko beste fikziozko produktu batzuk salgai jarri zituen sarean, hala nola zurezko pelletak. Iaz gaizkileek beren modus operandi aldatu zuten eta babes materialak eskaintzen hasi ziren COVID-19 pandemia piztu ondoren. 

iragarki

Europan bizi diren Afrikako herrialde desberdinetako herritarrek osatutako talde kriminal honek helbide elektroniko faltsuak eta handizkako enpresa legitimoen antzeko webguneak sortu zituen. Enpresa horiek ordezkatuz, gaizkile horiek biktimak engainatuko lituzkete, batez ere Europako eta Asiako enpresek, haiekin aginduak egin ditzaten, ordainketak aldez aurretik eskatuz, ondasunak bidali ahal izateko. 

Hala ere, ondasunak entregatzea ez zen inoiz gertatu, eta irabaziak gaizkileek kontrolatutako Errumaniako banku kontuen bidez zuritu ziren kutxazain automatikoetan erretiratu aurretik. 

Europolek kasu hau babesten du 2017an hasi zenetik: 

iragarki
  • Europol Europako Ziberkrimen Zentroarekin (EC3) elkarlanean aritu direla ikusi duten alde guztietako ikertzaile nazionalak biltzea ekintza eguna prestatzeko;
  • adimenaren etengabeko garapena eta analisia eskaintzea eremuko ikertzaileei laguntzeko; eta;
  • ziberkrimeneko adituetako bi hedatzea Herbehereetako sarekadetara, Herbehereetako agintariei laguntzeko operazioan bildutako denbora errealeko informazioa gurutzatzen eta ebidentzia garrantzitsuak ziurtatzen laguntzeko. 

Eurojust miaketetan lankidetza judiziala koordinatu zuen eta laguntza eman zuen lankidetza judizialeko hainbat tresna gauzatzeko.

Ekintza hau Zigor Mehatxuen Aurkako Diziplina Anitzeko Europako Plataforma (EMPACT).

Ekintza honetan legea betearazteko agintari hauek hartu zuten parte:

  • Errumania: Polizia Nazionala (Poliția Română)
  • Herbehereak: Polizia Nazionala (Politika)
  • Irlanda: Polizia Nazionala (An Garda Síochána)
  • Europol: Ziberkrimenen Europako Zentroa (EC3)
     
EMPACT

2010-n Europar Batasunak konfiguratu zuen lau urteko politika zikloa nazioarteko eta antolatutako krimen larrien aurkako borrokan jarraikortasun handiagoa bermatzeko. 2017an EBko Kontseiluak 2018-2021 aldirako EBko Politika Zikloarekin jarraitzea erabaki zuen. EBri nazioarteko krimen antolatu eta larriek eragindako mehatxu esanguratsuenei aurre egitea du helburu. Hori lortzen da EBko kide diren estatuen, erakundeen eta agentzien, baita EBtik kanpoko herrialdeen eta erakundeen arteko lankidetza hobetuz eta indartuz ere, hala dagokionean sektore pribatua barne. cybercrime Politika Zikloaren lehentasunetako bat da.

Jarraitu irakurtzen

Crimen

18 atxilotu Balkanetako ibilbidean 490 etorkin baino gehiago kontrabandatzeagatik

Argitaratutako

on

Errumaniako Poliziaren (Poliția Română) eta Mugako Poliziaren (Poliția de Frontieră Română) ofizialek, Europolek lagunduta, Balkanetako ibilbidea deritzonean migratzaileen kontrabandoan parte hartzen zuen krimen antolatuko taldea desegin zuten.

29eko uztailaren 2021ko ekintza egunak honako hau ekarri zuen:

  • 22 etxe miaketa
  • 18 susmagarri atxilotu zituzten
  • Munizioak, bost ibilgailuen autoa, telefono mugikorrak eta 22 euro esku-dirutan bahitzea

2020ko urritik aktibo dagoen sare kriminala Egiptoko, Irakeko, Siriako eta Errumaniako herritarrek osatzen zuten. Talde kriminalak Balkanetako ibilbide osoko herrialdeetan zelulak zituen eskualdeetako dinamizatzaileek Jordaniatik, Iranetik, Iraketik eta Siriatik etorritako etorkinen kontratazioa, ostatua eta garraioa kudeatzen zuten. Errumanian kokatutako hainbat zelula kriminalek Bulgaria eta Serbiatik migratzaile taldeen muga igarotzea erraztu zuten eta aldi baterako ostatua antolatu zuten Bukaresteko eremuan eta Errumaniako mendebaldean. Gero, etorkinak Hungariara joan ziren Alemaniara bidean, azken helmuga gisa. Orotara, legez kanpoko 26 migratzaile garraiatzea atzeman zuten eta Errumaniako muga legez kontra igaro nahian 490 etorkin atzeman zituzten. Oso ondo antolatuta, talde kriminalak beste jarduera kriminal batzuetan parte hartu zuen, hala nola droga trafikoan, iruzur dokumentaletan eta ondasun delituetan.

iragarki

Migratzaile bakoitzeko 10,000 € arte

Migratzaileek 4,000 eta 10,000 euro artean ordaintzen zuten trafikoaren segmentuaren arabera. Adibidez, Errumaniatik Alemaniara igarotzea errazteko prezioa 4,000 eta 5,000 euro artean zegoen. Migratzaileak, horietako batzuk haur txikiak zituzten familiak ziren, oso baldintza txarretan egokitu ziren, askotan komunetarako edo ur korronterako sarbiderik gabe. Etxe seguruetarako, susmagarriek ostatuak alokatu zituzten edo taldeko kideen bizilekuak erabiltzen zituzten, batez ere Călărași konderria, Ialomița konderria eta Timișoara inguruetan kokatuta. Etxe seguruetako batean, 60 m2 inguru, susmagarriek 100 pertsona ezkutatu zituzten aldi berean. Gero, etorkinak arrisku baldintzetan eraman zituzten salgaien arteko jendez gainezka zeuden kamioietan eta aireztapen egokirik gabeko ezkutalekuetan ezkutatutako furgonetan. 

Europolek informazio trukea erraztu zuen eta laguntza analitikoa eman zuen. Ekintza egunean, Europolek analista bat bidali zuen Errumaniara, informazio operatiboa Europolaren datu baseekin kontrastatzeko denbora errealean, arlo horretako ikertzaileei bideragarriak emateko. 

iragarki

Ikusi bideoa

Jarraitu irakurtzen
iragarki
iragarki
iragarki

Modako