Batzordeak eskaerak #Malta #MoneyLaundering watchdog bankuak gainbegiratzeko urratsak egiteko

Batzordearen eskaerari jarraituz, Europako Banku Agintaritzak (EBA) ikertu eta ondorioztatu zuen Maltako Finantza Inteligentziaren Analisirako Unitateak (FIAU) Batasuneko legedia urratzen ari zela eta Gomendioa eman zuen 11ko uztailaren 2018n. Maltak finantza erakundeak behar bezala gainbegiratu ez zituela eta haien bermea ziurtatu zuen. dirua zuritzearen aurkako arauak betetzea.

Europako Banku Agintaritzaren gomendioa abiapuntu hartuta eta bitartean Maltak hartutako neurriak onartuta, bitartean identifikatutako gabeziei aurre egiteko, Europako Batzordeak EBA araudian oinarritutako iritzi formala onartu du. Iritziak Maltako dirua zuritzearen aurkako gainbegiraleak (Finantza Inteligentziaren Analisia Unitatea) neurri osagarriak har ditzan eskatzen du dirua zuritzearen aurkako laugarren Zuzentarauak bere lurraldean finantza erakundeak modu eraginkorrean gainbegiratzeko duen betebeharra betetzeko, besteak beste, zehapen erregimen eraginkorra izan dezan. .

Frans Timmermans lehen presidenteordeak honakoa esan zuen: "Europarren segurtasuna babesteko eta finantza sistema segurua eta fidagarria bermatzeko, estatu kide guztietako agintaritza guztiek EBko dirua zuritzeko arauak bete behar dituzte erabat. Adi eta prest gaude jarduteko edozein arau-hauste egin ahal izateko azkar konpontzen da eta gainbegiratze praktika hobe batek bermatuko du berriro ez gertatzea ".

Finantza Egonkortasuna, Finantza Zerbitzuak eta Kapital Merkatuen Batasuneko Batzordeko presidente Valdis Dombrovskisek esan du: "Finantza sektorean dirua zuritzeko eta terrorismoaren finantzaketa arriskuak gure gainbegiratze agintariek behar bezala ebaluatu eta arindu ditzatela ziurtatu behar dugu. Europako Banku Agintaritzak dirua zuritzearen aurkako gainbegiratze arauen aplikazio harmonizatuan laguntzen du. Iraileko proposamenak gainbegiratze estandarren lankidetza eraginkorra eta bateragarritasuna bermatzeko beharrezko tresna eta baliabide osagarriekin hornituko du EBA. Europako Parlamentuaren eta Kontseiluaren lankidetzan oinarritzen naiz proposamen hau legedia azkar bihurtzeko ".

Vera Jourová Justizia, Genero Berdintasuna eta Kontsumitzaileen bozeramaileak gehitu du: "Europak dirua zuritzeari buruzko munduko araurik sendoenak ditu. Baina EB osoan estandar altu berdinekin ezarri behar dira lotura ahula sortzea ekiditeko. Malta eta beste herrialde batzuk ondo hornitutako agintariak eta erabat ezarrita dauden arauak izan behar ditu. Batzordeak bere eskumen guztiak erabiliko ditu, arau hauste prozedurak barne, dirua zuritzearen aurkako borrokan dauden hutsuneak ixteko ".

Zehatzago esanda, Europako Batzordeak Maltako Finantza Inteligentziaren Analisirako Unitateari zenbait neurri har ditzala eskatzen du:

iragarki

•          Fidagarritasuna eta finantzaketa terroristaren arriskuak ebaluatzeko metodologia hobetzea.
•          bere jarraipen eta jarraipen estrategia hobetuz, erakunde batzuek sortutako dirua zuritzea arriskuan dauden baliabideak lerrokatuz;
•          agintaritzak ahultasuna identifikatzen duenean une egokian erreakzionatu ahal izatea bermatzen du, hala nola, zehapen-prozedurak berrikustea;
•          bere erabakiak hartzeko arrazoiak eta dokumentuak egokiak direla bermatuz;
•         kanpoko ikuskapenen erregistro-mantentze prozesu sistematikoak eta zehatzak hartzea.

Europar Batasuneko anti-dirua zuritzea arauak aplikatzekoa hobetzea

Diruzaintza eta finantzaketa terroristaren kontrako borroka Juncker batzordearen lehentasuna da. Batzordeak tresna guztiak erabiltzen ditu Europar Batasunean praktikan aplikatzeko Europako estandar altuak aplikatzeko.

Kasu honetan, Batzordeak lehen aldiz erabili zuen Europako Banku Agintaritzak Batasuneko zuzenbidearen aurkako baimenik gabe ikertzeko estatu kide baten autoritatea eskatzeko. Batzordeak, halaber, eskatu du Europako Banku Agintaritzak Letoniako, Danimarkako eta Estoniako agintari eskudunei buruzko kontsulta egitea, azken kasuek nazioko agintarien kontrako diruzko zuriketa arauak betearazteko modu eraginkorrei buruzko kezka agertu dute. Banku Agintaritza Europarrak rol garrantzitsua betetzen du gainbegiratze praktiken konbergentzia sustatzeko, anti-dirua zuritzea arloko gainbegiratze-arauen aplikazio harmonizatua bermatzeko.

Bigarren lerroko esparru juridikoan dauden hutsuneak behatzeko Europako mailan, Batzordeak 12 irailaren 2018 komunikazio bat onartu zuen eta Proposamen dirua zuritzeko arriskuei hobeto aurre egiteko EBAren agintaldia are gehiago indartzea eta gainbegiratze agintarien arteko lankidetza eta informazioa partekatzea hobetzeko. Proposamen hau legegileek onartu behar dute lehentasunez.

hartzea Laugarren eta bosgarren Diruzaintzako Udaberriko Zabaltze Zuzendaritzak EBko erregulazio esparrua areagotu egin du, anti-dirua zuritzea eta zaintza arduradunen arteko lankidetza arauak barne. Batzordeak 4 Anti-Diruzaintzako Zigortze Zuzentarauaren ezarpen zuzena jarraitzen du, beharrezkoa izanez gero. Batzordeak, orain arte, Arau-haustea 4ren transposizio neurriak ez komunikatzeko^th Dirua zuritzearen aurkako Zuzentaraua 21 estatu kideren aurka: hiru auzitegien erreferentzien fasean daude (Errumania, Irlanda eta Luxenburgo), bat zain dago (Grezia), bederatzi Arrazoitutako Iritzien fasean eta zortzi Letren fasean. ohar formalaren.

Hurrengo urratsak

Maltako Finantza Adimen Analisiaren Unitateak hamar laneguneko epea du irizpena jaso eta gero, Batzordeari eta Europako Banku Agintaritzari beren betebeharrak betetzeko hartu nahi dituen neurriak jakinarazteko. EBA Araudiaren araberako prozesu hau Batzordeak Maltaren aurkako arau-hauste prozedura abian jartzeko duen prerrogatiboaren gainetik dago.

Aurrekariak

The EBA Araudia (17. artikuluaren 4. paragrafoak) Europako Batzordeari aginpidea ematen dio iritzi formala emateko, finantza-sektorean dirua zuritzearen aurkako arauak ezartzeaz arduratzen den agintari nazionalari Batasuneko zuzenbidea guztiz betetzeko neurriak hartzea eskatzen duenean. huts egin du. Batzordearen iritzi formalak EBAren gomendioa hartzen du kontuan.

Prozedura horren arabera, Batzordeak gutun bat bidali zion Europako Banku Agintaritzak 2017 urrian, urratzen den kontrako dirua zuritzearen esparruaren markoaren gainbegiratzeaz arduratzen diren instituzioek Europar Batasuneko Diruzaintzako Zigorraren aurkako legeriak ezarritako baldintzak betetzen dituztela ziurtatzeko. . Europako Banku Agintaritzak aurretiazko ikerketak egin zituen, Maltako erakunderen bisita on bat barne. 11 uztailaren 2018 On, EBA erabaki Maltesa autoridad (FIAU) izan zen, hain zuzen ere, Batasuneko legea urratu eta autoridad gomendioa formal bat onartu. EBAk Batasuneko zuzenbidearen gomendioa urratzen du dirua zuritzea arloan.

Informazio gehiago 

Maltako Finantza Adimen Analisiaren Unitateari zuzendutako iritzia

Anti-dirua zuritzea eta kontraerasoen finantzaketa

EBA Gomendioa

Arau-hauste 4 ezartzeko estatu kideen aurka^th Anti-dirua zuritzea Zuzentaraua