Dirua zuritzearen aurkakoa: Kontseiluak eta Parlamentuak arau zorrotzagoei buruzko greba akordioa

Kontseiluak eta Parlamentuak behin-behineko akordio bat aurkitu zuten EBko herritarrak eta EBko finantza-sistema dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurka babestea helburu duen diru-zuriketaren aurkako paketearen zatiei buruz.

"Akordio hau EBko dirua zuritzearen aurkako sistema berriaren parte da. Dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurkako sistema nazionalak antolatzeko eta elkarrekin lan egiteko modua hobetuko du. Horrek bermatuko du iruzurgileek, krimen antolatuek eta terroristek lekurik izango ez dutela. finantza-sistemaren bidez diru-sarrerak legitimatzeko utzi zituzten».
Vincent Van Peteghem Belgikako Ogasun ministroa

Pakete berriarekin, sektore pribatuari aplikatzen zaizkion arau guztiak araudi berri batera eramango dira, eta zuzentarauak, berriz, estatu kideetako AML/CFT sistema instituzionalak antolatzeaz arduratuko da.

Dirua zuritzearen aurkako araudiaren behin-behineko akordioak, lehen aldiz, EB osoan zehar arauak armonizatuko ditu, gaizkileek legez kanpoko etekinak zuritzeko edo finantza-sistemaren bidez jarduera terroristak finantzatzeko erabiltzen dituzten hutsuneak itxiz.

Zuzentarauari buruzko akordioak dirua zuritzearen aurkako sistema nazionalen antolaketa hobetuko du.

Kapitala zuritzearen aurkako araudia

Derrigorrezko entitateak

Derrigorrezko entitateek, hala nola, finantza-erakundeek, bankuek, higiezinen agentziek, aktiboen kudeaketa-zerbitzuek, kasinoek, merkatariek, funtsezko eginkizuna dute atezain gisa dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurkako (AML/CTF) esparruan. jarduera susmagarriak detektatzeko posizio pribilegiatua.

Behin-behineko akordioak erakunde berrietara zabaltzen du behartutako entitateen zerrenda. Arau berriak jasoko ditu kripto sektorearen gehiengoa, kriptografia-aktiboen zerbitzu-hornitzaile guztiak (CASP) behartuz beren bezeroei behar bezalako diligentzia egitera. Horrek esan nahi du bezeroei buruzko gertakariak eta informazioa egiaztatu beharko dutela, baita jarduera susmagarriak salatu ere.

iragarki

Hitzarmenaren arabera, CASPek bezeroaren behar bezalako diligentzia neurriak aplikatu beharko dituzte gauzatzerakoan 1000 euro edo gehiagoko eragiketak. Arriskuak arintzeko neurriak gehitzen ditu auto-ostatatutako zorroekin egindako transakzioei dagokienez.

Bezeroen arduraldiaren eta txostenaren betebeharrekiko ardura duten beste sektore batzuk izango dira luxuzko ondasunen merkatariak hala nola, metal preziatuak, harri bitxiak, bitxigintzak, ordulariek eta urregileak. Luxuzko autoen, hegazkinen eta belaontzien merkatariak eta kultur ondasunak (artelanak esaterako) ere obligazio entitate bihurtuko dira.

Behin-behineko akordioak aitortzen du futbolaren sektoreak arrisku handia duela eta behartutako entitateen zerrenda zabaltzen du futbol klub profesionalak eta eragileak. Hala ere, sektoreak eta bere arriskuak aldakuntza handiak jasaten dituenez, estatu kideek malgutasuna izango dute zerrendatik kentzeko arrisku txikia bada. Arauak trantsizio-epe luzeago baten ondoren, indarrean sartu eta 5 urtera sartuko dira, gainerako behartutako erakundeentzat 3 urtekoa baino.

Duela diligentzia hobetua

Kontseiluak eta Parlamentuak behar bezalako diligentzia neurri zehatzak ere sartu zituzten mugaz gaindiko korrespontsal harremanak kripto-aktiboen zerbitzu hornitzaileentzat.

Kontseiluak eta Parlamentuak adostu zuten kreditu- eta finantza-erakundeek behar bezalako diligentzia-neurriak hartuko dituztela enpresa-harremanak dituztenean. pertsona oso aberatsak (balio garbi handikoak). aktibo kopuru handia maneiatzea suposatzen du. Hori ez egitea zigor-erregimenaren larrigarritzat joko da.

Eskudiruzko ordainketak

EB osorako gehienez 10.000 euroko muga ezartzen da eskudirutan ordaintzeko, gaizkileek diru zikina zuritzea zailagoa izango duena. Estatu kideek malgutasuna izango dute nahi izanez gero gehienezko muga baxuagoa ezartzeko.

Horrez gain, behin-behineko akordioaren arabera, behartutako entitateek 3.000 eta 10.000 euro artean eskudirutan noizbehinka eragiketa bat egiten duen pertsona baten nortasuna identifikatu eta egiaztatu beharko dute.

Jabetza onuragarria

Behin-behineko akordioak arauak ezartzen ditu jabetza onuragarria harmonizatuagoa eta gardenagoa. Jabetza onuragarria pertsona juridiko baten jabetzaren onurak benetan kontrolatzen edo gozatzen dituzten pertsonei deitzen zaie (enpresa, fundazio edo fideikomisoa adibidez), titulua edo jabetza beste izen batean egon arren.

Akordioak jabego onuragarrian oinarritzen dela argitzen du bi osagai - jabetza eta kontrola – biak aztertu behar dira entitate juridiko horren jabe onuradun guztiak edo entitate mota ezberdinetan identifikatzeko, EBkoak ez diren entitateak barne EBn negozioak egiten dituztenean edo EBn higiezinak erosten dituztenean. Akordioak jabetza onuragarria ezartzen du atalasea %25ean.

Lotutako arauak geruza anitzeko jabetza eta kontrol egiturak enpresen jabetza-geruza anitzen atzean ezkutatzeak gehiago funtzionatuko ez duela ziurtatzeko ere argitzen dira. Aldi berean, datuak babesteko eta erregistroak gordetzeko xedapenak argitzen dira agintari eskudunen lana errazteko eta azkarrago egiteko.

Hitzarmenak aurreikusten du 1ko urtarrilaren 2014era arte higiezinen jabe diren atzerriko entitate guztien titulartasun onuradunaren erregistroa atzeraeraginez.

Arrisku handiko hirugarren herrialdeak

Beharrezko entitateek eskaera egin beharko dute behar bezalako diligentzia neurriak hobetu Arrisku handiko hirugarren herrialdeetan parte hartzen duten noizbehinkako transakzio eta negozio-harremanetara, zeinen gabeziak euren erregimen nazionalak ordezkatzen baitituzte dirua zuritzearen eta terrorismoaren aurkako erregimenetan. EBko barne-merkatuaren osotasunaren mehatxua.

Batzordeak arriskuaren ebaluazioa egingo du, finantza-ekintzako lantaldeen zerrendetan oinarrituta (GAFI, diru-zuriketaren aurkako nazioarteko estandar-egileak). Gainera, arrisku-maila handiak osagarriak aplikatzea justifikatuko du EBko edo nazioko aurkako neurri zehatzak, dela behartutako entitateen mailan, dela estatu kideen aldetik.

Dirua zuritzearen aurkako zuzentaraua

Jabetza onuradunen erregistroak

Behin-behineko akordioaren arabera erregistro zentralean aurkeztutako informazioa egiaztatu beharko da. Horrekin lotuta dauden entitate edo antolamenduak zuzendutako finantza-zehapenen mende dauden pertsona edo entitateak markatu beharko da.

Zuzentarauak erregistroen ardura duten erakundeei ematen die inskribatutako pertsona juridikoen lokaletan ikuskapenak egiteko ahalmena, haiek duten informazioaren zehaztasunari buruzko zalantzak izanez gero.

Hitzarmenak ezartzen du, halaber, gainbegiratze eta botere publikoez eta erakunde betebeharrez gain, besteak beste, interes legitimoa duten publikoak, prentsa eta gizarte zibila barne, erregistroetara sar daiteke.

Ondasun higiezinen inguruko eskem penalen ikerketak errazteko, testuak hori bermatzen du higiezinen erregistroak agintari eskudunek eskura ditzakete sarbide-puntu bakar baten bidez, adibidez, prezioari, jabetza motari, historiari eta kargari buruzko informazioa eskuragarri jarriz, hala nola hipotekak, murrizketa judizialak eta jabetza-eskubideak.

UIFen erantzukizunak

Estatu kide bakoitzak dagoeneko ezarri du finantza adimen-unitatea (FIU) dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa prebenitzeko, salatzeko eta aurre egiteko. UIF hauek dirua zuritzeari eta terrorismoaren finantzaketari dagokion informazioa jasotzeaz eta aztertzeaz arduratzen dira, batez ere behartutako erakundeen txostenen bidez.

Hitzarmenaren arabera, FIUek berehala eta zuzeneko sarbidea izango dute finantza, administrazio eta legea betearazteko informaziora, zerga-informazioa barne, finantza-zigorren arabera izoztutako funtsei eta bestelako ondasunei buruzko informazioa, funtsen transferentziak eta kripto-transferentziak, ibilgailu motordun nazionalak, hegazkinen eta ur-ontzien erregistroak, aduana-datuak eta arma eta armen erregistro nazionalak, besteak beste.

FIUek jarraitzen dute informazioa zabaltzea agintari eskudunei dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren aurka borrokatzeaz arduratzen da, ikerketa, fiskaltza edo judizial funtzioa duten agintariak barne. Mugaz gaindiko kasuetan, UIFek lankidetza estuagoa izango dute txosten susmagarriarekin zerikusia duen estatu kideko kideekin. FIU.net sistema berrituko da, mugaz gaindiko txostenak azkar zabaltzeko.

Behin-behineko akordioaren arabera, aplikatzea oinarrizko eskubideak FIUren lanaren osagai gisa berresten da eta erabakiak hartzerakoan kontuan hartzen da.

Hitzarmenak marko irmoa ezartzen du FIUk transakzio baterako baimena eteteko edo ukatzeko, bere analisiak egiteko, susmoa baloratu eta emaitzak dagozkion agintariei zabaltzeko neurri egokiak har ditzaten.

arduradunek

Akordioaren arabera, estatu kide bakoitzak bere lurraldean ezarritako behartutako entitate guztiak gainbegiratzaile baten edo gehiagoren gainbegiratze egokia eta eraginkorra izango direla bermatuko du. Begiraleek arriskuetan oinarritutako ikuspegia aplikatuko dute.

Begiraleek susmoen kasuen berri emango diete UIFei. AMLA araudian ezarritakoaren antzera, finantza-sektorerako gainbegiratze-neurri berriak ezartzen dira, gainbegiratze-eskolak deitzen direnak. AMLAk arau teknikoen zirriborroak garatuko ditu, AML/CFT gainbegiratze-taldeen funtzionamendu egokia ahalbidetzen duten baldintza orokorrak definitzen dituztenak.

Arriskuen ebaluazioa

Behin-behineko akordioaren arabera, EBko zein estatuko arriskuen ebaluazioak tresna garrantzitsua izaten jarraitzen dute. Batzordeak EB mailan dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren arriskuen ebaluazioa egingo du eta egingo du estatu kideei gomendioak jarraitu behar dituzten neurriei buruz. Estatu kideek arriskuen ebaluazioak ere egingo dituzte nazio mailan, eta arriskuen ebaluazio nazionalean identifikatutako arriskuak eraginkortasunez arintzeko konpromisoa hartuko dute.

Hurrengo urratsak

Testuak orain amaitu eta ordezkari iraunkorren Batzordean eta Europako Parlamentuan estatu kideen ordezkariei aurkeztuko zaizkie onar ditzaten. Onartzen badira, Kontseiluak eta Parlamentuak formalki onartu beharko dituzte testuak EBko Aldizkari Ofizialean argitaratu eta indarrean sartu aurretik.

Aurrekariak

20eko uztailaren 2021an, Batzordeak bere lege-proposamenen paketea aurkeztu zuen EBren arauak indartzeko dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketaren aurka (AML/CFT). Pakete hau honako hauek osatzen dute:

• zehapenak eta zigorrak ezartzeko eskumenak izango dituen EBko diru-zuriketaren aurkako agintaritza berria (AMLA) ezartzen duen araudia.
• kripto-aktiboen transferentziak gardenagoak eta guztiz trazagarriagoak izatea helburu duen funtsen transferentziei buruzko araudia birmoldatzen duen araudia.
• sektore pribaturako diru-zuriketaren aurkako betekizunei buruzko araudia
• dirua zuritzearen aurkako mekanismoei buruzko zuzentaraua

Partekatu artikulu hau: