Irteten garbiketa: nola Europan eta munduan diren dirua zuritzea aurre egiteko

Iritzi Jim Gibbons arabera

delitua herrialde bat baldin bazen hogei aberatsenek mundu bat izango litzateke, besterik gabe, Australia, Munduko Bankuaren zerrenda aberatsa ondoren eta Suitza, Arabiar Emirerri Batuak, edo Holandan baino handiagoa, besteak batean. Nazio Batuen kalkuluen arabera, delitu-jarduera urteko bi bilioi baino gehiago dolar irabazi asmorik global bat sortzeko. Hori da, bi ondoren hamabi noughts eta dolarraren aurrean zeinu batekin, edo nahiago zientzialari eta matematikari idazkera, 2 10 X-en¹². Pentsa: bi milioi milioi dolar. Urtero. It munduko barne produktu gordinaren% 3.6 inguruan baliokidea edo Belgika, Suedia, Austria, Danimarka eta Singapurreko ekonomiak konbinatu baino zertxobait gehiago da. Nork esan delitua ordaintzen ez?

krimena eta gutxiago legez kanpoko jarduerak arteko diferentzia bakarra da gaizkile ezin besterik gabe, bere gaixo-ahaztuak irabaziak bankura eraman eta idatzi horiek beren irabazien eta galeren kontuan. horiek lehen legitimatzeko bere jatorria mozorrotuz by dute. Praktikan oso nekez atzeman, eta polizia da eta Europan arazo masiboa eta munduko gainerako, batez ere, gaur egun, irabaziak penala tramitatzen ari diren talde terrorista finantzatzeko da.

"Izan ere, terrorismoa dela, batez ere finantzatuko da legez kanpoko baliabideen bitartez materia da", dio Ivan Koedjikov, Estrasburgoko oinarritutako Europaren Action Against Crimen Saileko Kontseiluko burua. talde terrorista finantzatzeko beharrezkoak diren zenbatekoak, oro har, krimen antolatua ugazaba zuritu kopuru zabala baino txikiagoak dira, baina are dirua hain errendatu izan ikusezina agintariei, "eta hori dirua zuritzea esan, delitu hasten zuritzea, izango da, esaten du droga-trafikoaren bidez, izan erreskatea bahiketa da edo terroristek eta dirua zuritzea erabiltzen dira beste metodo batzuk ez da posible ustelkeria gabe. "

Diruzen zuriketa ustelkeriaz eskuz egiten da. Europar Batasunean, esate baterako, Europako Batzordeak zuhurki kalkulatzen du ustelkiak EBko ekonomiaren kostua urtean € 120 milioi inguru gastatzen duela. Alemaniako txosten independentea txostena handiagoa da: 323bn €, gehiena baino gehiago, Greziako zorra nazional osoa garbitzeko. Berehalako komunikazio elektronikoen mundu modernoa eta jurisdikzio askotarako finantza erakundeen diru-kopuru handiak transferitzeko gaitasuna ingurune ezin hobea eskaintzen du villainy-k aurrera egiteko. Delitua errazagoa bihurtzen da, zailagoa da, bereziki, autoritate horietako askok kriminalizazio maila baxua onartzen dutela.

2013-eko Global ustelkeriaren barometroa aurkitu zuen ehun eta zazpi herrialdetan biztanleriaren lauetan baino gehiagok behartu egin zutela aurreko hamabi hilabeteetan zerbitzu publiko eta erakundeetara sartzeko. Eta gobernuek arazoa konpontzeko borondatearen fedea 2008-en finantza krisia geroztik ahultzen ari da. Gero, 31% ustez, ustelkeriaren kontrako neurriak eraginkorrak izan litezkeela. Bost urte geroago, zenbakia baino gutxiago jaitsi zen 22%.

ez da harritzekoa gisa etorri behar da, eta, ondoren, hori hartuta kontulariak Ernst eta Young-en beren, zuzendaritzako kideek% 2013 eta senior kudeaketa mailan dutenak baino gehiago 'gaur egungo enpresa konplexua arriskuak Europa, Ekialde Hurbila, India eta Afrikan iruzurraren Inkesta 40 nabigatzen' onartu salmenta edo kostua zifra izan dira euren enpresek manipulatu trikimailuak, hala nola, diru-sarreren reporting hasieran epe laburreko finantza helburuak betetzen eta kostuen pean reporting bezala bidez aurrekontuak begiratu errentagarri egiteko. erdia baino gutxiago horietako nahiz eta bazekien bere enpresen emanez edo opariak edo ostalaritza jaso politikak izan.

iragarki

"Sistema funtzionamendua eta ustelkortasuna izateko aukerak aztertu behar dira eta aukera horiek itxi behar dira, ustelkeria gutxitzeko modu bat da", esan zuen Ivan Koedjikovek. Bere sailak, Europa osoko Kontseiluko kideekin elkarlanean jarduten du, gobernuek eta tokiko agintariek gomendioak egiten dituzte eta ohiturak praktikatutako ustekabekoak edo kaltetuak izan ditzakeen entrenamenduak laguntzen ditu. Agintariek agerian jarri nahi dute:

dirua: ". galtzeko arriskua handia duten sektoreetan tipikoak dira kontratazio, hezkuntza, osasuna eta beste batzuk" It daiteke, ez da harritzekoa, gero, munduko hondatuta herrialdetan duten haurrak lehen hezkuntzako osoen% 50 baino gutxiago gisa etorri bere hezkuntza lapurtu.

"Interesgarria da, alderdi politikoen finantzaketa fokuen azpian jarri zenean, hainbat gobernu ez ziren hain kooperatiboak izan, kanpaina funtsak ematen dituzten eta alderdien kutxetan laguntzen duten zenbait erakunde itzalik, pertsona eta konpainiei gehiegi begiratu nahi izan zieten. Hala ere, ekarpen politikoek Emaileen interesetarako legeria erosten eta birmoldatzen duela frogatu da. Bielorrusian soilik legez kanpokoa da alderdi politikoak finantzatzea, eta hori da, hain zuzen ere, alderdi bakarreko estatua delako, bere buruzagiek oposiziorik onartuko ez dutelako ".

Koedjikov-en departamendua ez da bakar bakarrik Europar Kontseiluan kriminalitatea aurre egiteko, nahiz eta polizia indarra ez den adierazten du. Beren lana jarraipena egitea da, hobekuntza legeak edo administratiboak iradokitzen ditu eta, batzuetan, gobernuek ekintza egitera behartzen dituzte, ikusitako herrialde horiek izendatuz Atzeratu egin da. Kontseiluak, halaber, ustelkeriaren aurkako taldea du, GRECO izenekoak, berrogeita bederatzi estatu kide guztien artean. GRECOk estandarrak ezartzen ditu, jarraipen-betekizunak betetzen ditu eta laguntza teknikoaren bitartez gaitasunen garapenarekin laguntzen du. Wolfgang Rau idazkari exekutiboa Wolfgang Rau da: "Zer egiten ari garen kontrolatzen dugu, eta gure jarraipenaren emaitzak proiektu batean sartzen dira, horrek Europar Kontseiluak bereziki problematikoki identifikatutako sektoreetan laguntza zuzena eskaintzea ahalbidetzen dio".

Europako Kontseilua izan zen dirua zuritzearen aurkako nazioarteko lehen erakundea, 1980an bere lehen neurria hartu zuen, bi hitzarmenekin jarraituz, 1990ean eta, ondoren, asko hobetua 2005ean, Varsoviako Hitzarmena izenekoa. terrorismoa finantzatzearen aurkako neurriak. Dirua zuritzeko benetako prozesua nahiko korapilatsua da. Adibiderik ohikoenetan, jarduera kriminalen etekinak zati txikiagoetan zatitzen dira, agintarien arreta saihesteko, gero bankuetan edo finantza erakundeetan "kokatzea" edo "smurfing" deritzon prozesuan sartzeko. Abokatuek edo bankuetako zuzendariek nahikoa edo gutxienez begi itsuarekin parte hartzea eskatzen du askotan.

Zenbateko txikiagoak hainbat finantza-tresna konplexuren bidez egiten dira - zenbait eratorritako paperezko arreta, berme zorreko betebeharrak edo CDOak, adibidez, oso luzea izan daiteke - jatorrizko inbertitzailea zaila da trazatzea edo identifikatzea. Hau "geruzatze" izenarekin ezagutzen da. Ondoren lortzen diren funtsak berriro sartzen dira ekonomia errealean, adibidez, dirua dirutan oinarritutako negozio baten irabaziei pixkanaka gehituz, hala nola kasinoa edo txikizkako jantzi batzuk, hala nola txatarra saltzailea edo bigarren eskuko autoa. dendari. Izan ere, azken urrats hori bere kabuz erabil daiteke diru kopuru nahiko maneiagarrien kasuan eta gaixo gaizkile baten kasuan. Debekuaren garaiko Amerikako gangsterrek, Al Caponek bezala, benetako garbiguneak erabiltzen zituzten, nahiz eta hor ez den "dirua zuritzea" terminoa.

Kontseiluaren anti-dirua zuritzea gorputza, sortu 1997 in Adituen Batzordeko anti-dirua zuritzea Neurriei ebaluazioa eta Terrorismoaren Finantzaketa gisa, gaur egun, gehiago normalean gutxiago kostubidez MONEYVAL izenarekin ezagutzen da. hogeita zortzi Kontseiluaren berrogeita bederatzi estatu kidek osatzen dute, gehi Israel, Egoitza Santuaren eta Erresuma Batua hiru koroa mendekotasunak, Guernsey, Jersey eta Man uhartean. Bere ikerketa legez kanpoko jarduerak ustezko sartu Santa Sede Institute for Erlijio Works at - Vatikanoko Bank deiturikoak - erreforma garrantzitsuak ekarri. Hasten da zer-nolako neurriak herrialde bat leku du dirua zuritzea kontraerasora of begira, MONEYVAL Exekutiboko idazkari John Ringguth azaldu bezala: "Zer interesatzen zaigun da jarraipen-eta herrialde guztiak dira oso-maila sofistikatu bat jasaten jarraitu-up, abiadura zein gomendioak dira erantzuten arabera. Eta hau guztia babeskopia prozesu horretan euphemistically deitzen dugun 'betetze-hobetzeko prozedurak », hau da, nahi izanez gero, aparteko peer presio, eta horrek maila altuko herrialde bisitak areak beharra estandarrak ezartzeko azaltzeko arabera, gisa urrun adierazpen publiko bat dela eta. "

Adierazpen publiko batek esan nahi du finantza irregulartasunak gertatzen ari diren eta negozioetarako txarra den herrialdea identifikatzea; inongo gobernuk ez du izendatu eta lotsatu nahi. Gaur egun, MONEYVALek finantza-harremanez ohartarazten duen herrialde bakarra Bosnia-Herzegovina da. "Aurretik egin behar izan dugu beste herrialde batzuekin alderatuta", esan du Ringguthek, "eta normalean erantzuna nahiko azkarra dela iruditzen zaigu. Inolako banku edo finantza erakundek ez dute nahi diru jakin zikinez kutsatuta egotea" MONEYVAL eta Europako beste Kontseiluko erakundeak ez daude borrokan bakarrik: elkarrekin lan egiten dute, esaterako, Droga eta Krimenari buruzko Nazio Batuen Bulegoa (UNODC), Munduko Bankua, NDF eta Finantza Ekintzako Task Force, -1989an sortutako gobernu organoa.

dirua zuritzea aurkako borroka izan da, oso garestia kritikatu. Izan da zenbatetsi eskakizunen eta betetzea neurriak balioko du Estatu Batuetako eta Europako bost milioi elkarrekin inguruan US urtean dolar eta banku liderra batzuk - nahiz eta ez banakako langile - aurrean garestia isunak crooks laguntzeagatik zuritzeko jarduera hasten gizakien salerosketa bezala , besoak Esku, droga-merkataritza eta haurren prostituzioa. Baina neurri gabe gelditzeko, jarduerak, hala izango da oraindik crooks for irabazi sortzeko eta, gainera, pistolak, tankeak eta bonbak erosi terrorista da. Mundu aurki duenez oso painfully berandu, dagoeneko horietako nahikoa baino gehiago izan ziren.

© Jim Gibbons, urtarrilaren 2015

Partekatu artikulu hau: