Conectar con nosotros

Enpresa

SRC Business Ecosystem EBko eta Zetaren Bide Berriaren arteko lehengaien merkataritza hobetzen ari da

PARTEKATU:

Argitaratutako

on

Zure erregistroa baimendutako moduetan edukia eskaintzeko eta zure ezagutza hobetzeko erabiltzen dugu. Harpidetza edozein unetan har dezakezu.

Transakzioak egiteko modua, nazio mailan eta nazioartean, azkar aldatzen ari da. COVID-19an lehengaien merkataritzaren bolumenak gutxitu ondoren, mundu mailako merkataritza gorantz doa. Azkenaldian merkataritza bolumenak handitu dira eta lehengaien prezioak hazten joan dira eta asko lehengaien superziklo berriez ari dira. Horrek presio handia eragin du hornidura-kate globalean, bidalketa-bolumen globala eta bidalketa-kostuak izugarri handitu dira. Lehengaien mundu mailako merkataritzaren hazkundea oso handia izan da azken hilabeteetan, non askok 2000ko hamarkadan zehar Txinako hazkundeak elikatutako superzikloarekin alderatzen duten. idazten Colin Stevens.

Merkantzia anitzeko merkataritzaren industria ekosistema global konplexua da dagoeneko, interes-talde, bitartekari eta banku ugarik elkarrekin lan egiten baitute akordioak gauzatzeko. Negozioen eskaintzak balio handikoak dira eta oso maiz gertatzen dira; bolumen handiko eta apustu handiko industria da. Edozein momentutan 20 milioi edukiontzi flotatuta daudela munduko ozeanoetan zehar, urtean zehar 20 bilioi dolar baino gehiago garraiatzea, hornidura-katea eta merkataritza-finantzaketa prozesuak ondo funtzionatzea ezinbestekoak dira gauzak mugitzen jarraitzeko. Mugaz haraindiko transakzioen bolumena etengabe hazten ari da orain dela urte batzuk, eta nazioarteko ordainketen industriak bakarrik 6 mila milioi dolarreko balioa du.

Hornidura kate global luzea bidalketetan eragina du orain. Merkataritzaren hazkunde azkarra dela eta, gaur egun bidalketa-ahalmena eta ontzi-ontziak eskas dira, portuetako pilaketa gero eta maizago bihurtu da eta ontzi-industriak zazpi urteotan galdutako edukiontzien jauzirik handiena ikusten du. Iaz 3,000 edukiontzi baino gehiago bota ziren itsasora, eta 1,000 baino gehiago erori ziren itsasora arte 2021ean. Horiek guztiek eten handiak eragiten dituzte hornidura-kate globalean.

iragarki

Gehiegi luzatutako hornidura-kate globalak azkenean ondorioak ekoizten dituzten lehengaiak erabiltzen dituzten azken erabiltzaileen enpresengan eragina du. 1950eko mundu osoko konpainiek geroztik, produkzio eta hornikuntza katearen kostuak murrizteko estrategiaren zati gisa, fabrikazio zati bat kostu txikiagoko herrialdeetara eraman dute, hala nola Txina. Bitartean, Europa gero eta leku bihurtu da azken produktuen muntaketa egiten ari den tokian. Horrek nabarmen areagotu du Europaren eta Txinaren arteko merkataritza, baina baita hornikuntza kate global eraginkorrarekiko menpekotasuna ere. Aldi berean, mundu mailako konpainiek metodologia "justu puntuan" onartu dute inbertsioak eta kapital zirkulatzaileari lotutako dirua murrizteko. Mundu osoko hornikuntza kate konplexua eta izakin seguru baxuagoak konbinatzeak hornidura kate globala gero eta ahulagoa bihurtu du etenaldien aurrean.

COVID-19-k hornidura-kateko ahultasun globalak ere ekarri ditu gogora. Ikusi dugu hornidura-katearen banaketa arazoetan gailu medikoen eta azkenaldian COVID-19 txertoa fabrikatzeko lehengaien kasuan. Era berean, hornidura-kate globalaren ahultasunak lehengaien salerosketaren industrian eragina du. Hornikuntza-katearen mundu mailako funtsezko arazo bat salgaiak non dauden eta noiz iritsiko diren espero dute azken helmugara. Normalean azken erabiltzaileen enpresek sei asteko leihoa dute eta bertan salgaiak irits daitezke eta bien bitartean ez dakite non dauden eta ez diren garaiz iritsiko edo ez. Produktu leunek duten arazo gehiago da askotan iraupen mugatua izaten dutela eta tenperatura eta hezetasun baldintza jakin batzuetan garraiatu behar direla salgaietan kalteak ekiditeko. Gaur egun, azken erabiltzailearen ikusgarritasuna eta ziurtasuna dago produktuak adostutako baldintzetan garraiatzen direla ziurtatzeko.

COVID-19k ere aldatu du enpresek beren merkataritza-transakzio globalak nola finantzatu ditzaketen. Urtean zehar bankuek merkataritza finantzak nagusi izan ziren eta bankuak izan ziren merkataritza transakzioen finantzazio iturri nagusia. Merkataritza transakzio handiak direla eta, bankuek tradizionalki dirua mailegatzen zieten merkatariei edo azken erabiltzaileei sei edo bederatzi hilabetez, eta ondasun fisikoak ekoizletik azken helmugara aldatzen ziren. Urteak joan ahala, ordea, bankuek ez dute gero eta gehiago prest diruaren merkataritza finantzak emateko eta, duela gutxi, COVID-19 epidemian, bi banku nagusiek, BNP Paribasek eta ABN Amro-k itxi egin dituzte merkataritza finantzetarako mahaiak Genevan, lehengaien merkataritza gune nagusia. Ondorioz, gaur egun likidezia hornitzaileen eskasia dago lehengaien merkataritza globalean.

iragarki

Tradizionalki merkataritza finantzatzeko transakzioak nazioarteko bankuek kudeatzen zituzten neurri handi batean, ondasun fisikoekiko ikuspegi eta interes gutxi baitzeuden. Bitartean, hornidura-kate globalak deskonektatu genituen digitalizazio-proiektu ugari zituen eta hornidura-kate globalari amaiera-bistako ikusgarritasuna eta trazabilitatea eman ezin zioten. LGR Global FinTech eta InsurTech enpresa da, 2021ean sortu zen Europaren eta Zetaren Bide Berriaren herrialdeen arteko lehengaien merkataritza integratzeko eta digitalizatzeko. Sortuz SRC negozio ekosistema, LGR globalek mundu osoko hornikuntza-kate integrala merkataritza-finantzekin integratzeko gai izan zen eta interkonexio eta automatizazio maila handiagoa lortu zuen. Banku tradizionalek Kreditu Gutuna (LC) kontratua egin ondoren, erreaktiboki itxaron zuten ondasun fisikoak eta merkataritza finantzarekin lotutako dokumentu guztiak iritsi direla transakzioa ordaintzeko berrikusten hasi aurretik. SRC negozio ekosistemak, bestalde, LC digitala bloke katean jaulkitzen du eta kontratu adimendunak erabiltzen ditu hornidura katearen dokumentu globalak prozesatu eta balioztatzeko prozesuan zehar. Horri esker, entrega-desadostasunak, dokumentuen iruzurrak eta edukiontzien balaztak, suteak edo kalteak denbora errealean antzeman daitezke. Gaur egungo praktikaren hobekuntza handia da, non merkataritza finantzatzeko dokumentuen gehiengoa paperean oinarritzen den, herrialde batetik bestera 24 orduko mezularitza zerbitzuak erabiliz. Izan ere, kalkuluen arabera, merkataritza eta merkataritza finantza dokumentuen 4 mila milioi orrialde daude gaur egun zirkulazioan.

LGR Global-ek nazioarteko merkataritza gauzatzeko eta gauzatzeko modua iraultzen duen negozio ingurune seguru eta kontrolatua diseinatu eta garatu du. SRC Business Ecosystem-en hornidura-kate globala merkataritza finantzarekin eta diruaren mugimenduarekin konektatzen ari gara merkataritzaren dimentsio anitzeko ikuspegia sortzeko. Gure Ekosisteman erosleak, saltzaileak, merkatariak, bankuak, aseguruak, bidalketa, merkantziak, portuetako agintariak eta gobernuak elkarrekin konektatzen ari gara ekosistema seguru batean, transakzioak SRC (Silk Road Coin) elikagai dituena. Horrek merkataritza bazkide guztiei transakzio kostuak murriztea ahalbidetzen digu.

SRC Business Ecosystem merkantzien trazabilitatea eskaintzeko, salgaiak bidaltzeko kalteak eta atzerapenak ekiditeko, dokumentuen bilketa eta balioztapena digitalizatzeko, gardentasuna handitzeko, hazkunde ekonomikoa suspertzeko eta dirua mugitzeko gaitasunak izugarri hobetzeko diseinatuta dago, merkatu zirraragarri eta azkar hazten den honetan. Dokumentuak balioztatzeko eta finantzatzeko transakzioak denbora errealean indartzen dituzten kontratu adimendunak erabiltzen ditugu, eta eszenatoki digital bikien plangintza gaitasunak merkataritza arriskua hobeto kudeatzeko, betetze hobea emateko eta hornidura katea eta merkataritza finantzaren etenak kudeatzeko kanpoko baldintzak aldatzen direnean. Analisi kuantitatibo eta kualitatiboaren arabera, salgaien finantzaketa merkatuan merkaturatutako interesdunen% 80 gutxienez SRC negozio ekosistema konektatu eta erabiltzeko prest egongo da.

Ali Amirliravi LGR Global zuzendari nagusiak honakoa esan dio webgune honi: "Lehengaien salerosketa eta merkataritza finantzaren industriak hurrengo belaunaldiko soluzio digitaletarako gogoa erakutsi digu. Hala ere, pieza-otorduen aplikazioak ez dira fakturara egokitzen. Gure SRC kontrolatutako negozio ingurunea industriatik eta merkatuan puntako teknologiak baliatuz sortu den irtenbide integrala da. "

Eskuzko paperean oinarritutako sistema zaharrak digital bihurtzeak enpresek mundu mailako merkataritza nola egiten duten irauli dezake. Gaur egun azken erabiltzaileen enpresek apenas zuten ikusgarritasunik hornidura-katean, eta segurtasun-stock handia izan behar dute beren produkzio-eragiketak zaintzeko, eta horrek, azkenean, kapital handiko kapital handia lortu zuen. SRC negozio-ekosistemaren azken erabiltzaileek enpresek hornidura-kate globala hobeto planifikatu, kontrolatu eta kudeatu dezakete denbora errealean ikusgarritasunarekin eta trazabilitatearekin, eta horrek gehiegizko inbentarioa eta guztizko kapital aktiboa murrizten laguntzen die.

Gaur egun, azken erabiltzaileen enpresek ikusgarritasun edo kontrol txikia dute jakiak edo bestelako ondasun galkorrak hornidura-kate globalean tenperatura eta hezetasun baldintza seguruak garraiatzea edo ez izatea, eta horrek produktuaren xahutze maila altua dakar. SRC negozio ekosisteman enpresek beren ondasun galkorren hornidura kate planifikatu, kontrolatu eta kudeatu dezakete eta tenperatura edo hezetasun maila bat-batean handitzen den bezalako etenik gertatzen bada, sistemak automatikoki ohartarazten die azken erabiltzaileari eta merkantzia igorleei, beraz arazoa ekidin daiteke. Horrela, bidalketen ziurtasuna hobetuko da salgaiak denbora eta baldintza onetan iristen direla. Horrela enpresek produktuen xahutzea murriztu dezakete, gehiegizko inbentarioaren beharra eta horrek erakundeei iraunkortasun helburuak betetzen lagunduko die.

Merkataritza finantzak, hornikuntza katearen finantzaketa eta diruaren mugimenduaren ikuspegitik, konpainiek tradizionalki nazioarteko bankuetan oinarritu behar zuten eta zerbitzu burokratikoa, oso garestia, mantsoa eta fidagarria ez zenean. SRC negozio-ekosisteman, integrazioa eta lankidetzak direla eta, enpresek hornikuntza-arriskuak, bidalketa-arriskuak, kreditu-arriskuak, moneta-gorabeherako arriskuak eta betetze-arriskuak hobeto kudeatzeko gai dira. Likideziarako eta banku tresna desberdinetarako sarbide malgua dute zuzenean LGRtik edo aurrez kualifikatutako merkataritza bazkideen bidez SRC negozio ekosisteman. Horri esker, konpainiek funtzionamendu-eraginkortasuna hobetu dezakete eta transakzio arriskuak eta kostuak murriztu.

Abantaila ugari daude bezeroen konpainiaren finantzak eta hornidura-kateko mundu mailako liderrek. Lehenik eta behin, amaiera arteko ikusgarritasun hobeak hornidura-kate globalaren plangintza eta kudeaketa hobeak ahalbidetzen ditu, eta horrek berriro ematen du ilara-materialak garaiz eta baldintza onetan iristen direla ziurtatzeko entrega. Horrek likidezia askatzen du, gehiegizko inbentarioa eta kapital zirkulatzailea murrizten ditu hornidura-kate globalaren etenaren aurrean hobeto babestuz.

Bigarrenik, merkataritza-bazkideak SRC negozio-ekosisteman integratuta, enpresa bezeroek merkataritza-arriskuak murriztu eta kudeatu ditzakete, hala nola kredituak, merkatuak, operatiboak, betetzea eta moneta gorabeherak. Gainera, garraioan zehar salgaiak kaltetzen badira, erosleak aldez aurretik ezagutzen ditu eta SRC negozio ekosistemako datuek aseguru konpainiei erreklamazioak prozesatzen lagun diezaiekete.

Hirugarrenik, gardentasun handiagoa eta SRC negozioaren ekosisteman arrisku txikiagoa dela eta, bezeroek kostu baxuko hornidura-kateko finantza malguagoak eta sarbide gehiago izatea ahalbidetzen dute erakundeek, beren kutxako fluxua hobeto kudeatzeko. Laugarrenik, hornikuntza-kate globalaren ikuspegi orokorra dela eta, erakundeek gai dira hornikuntza-kate globala hobeto planifikatzeko eta kudeatzeko garapen iraunkorrerako eta ingurumen-inpaktuaren helburuak lortzeko, hala nola karbono-aztarna murriztea. Bosgarrenean, SRC negozio ekosistemak konpainien hornikuntza kate globalaren eta merkataritza finantzaketaren eragiketak etengabe hobetzea ahalbidetzen du, datu historikoak eta erreferentziazko datuak eta hobekuntza iradokizunak eskainiz.

 "Pandemiak mundu mailan eragin negatibo ugari eragin dituen arren, balizko eragin positiboa da industriari eta, oro har, publikoari argi utzi diotela aldaketak egin behar direla prozesuak optimizatzeko eta funtzionamendu orokorra hobetzeko. nazioarteko merkataritza, merkataritza finantzak eta mugaz gaindiko diru mugimendua ".

2022 eta 2023ra begira, SRC Business Ecosystem hedatuko da bere FI likidezia, merkantzien eta aseguruen merkatua sortzearekin eta produktu digitalak ezartzearekin, hala nola, digital bikia.

Europako Inbertsio Bankua

BEIk mundu mailako garapenaren ikuspegia indartzen du eta energia, garraioa, COVID txertoak eta negozioen inbertsioetarako 4.8 mila milioi euro finantzatzen ditu

Argitaratutako

on

Europako Inbertsio Bankuko (BEI) Administrazio Kontseiluak garapen globalerako konpromisoa indartzeko planak onartu ditu. Halaber, 4.8 mila milioi euroko finantzaketa berria onartu zuen klima-ekintzak, COVID txertoak eta erresilientzia ekonomikoa, garraio iraunkorra eta hezkuntza laguntzeko 24 proiektuetarako.

"Ekainean Ministroen Kontseiluak EBko Bankuari eskatu zion bere ekarpena hobetzeko Batasunaren garapen-ahaleginetan estrategia dedikatuen bidez, mundu osoan presentzia sendoagoa eta bazkideekin koordinazio hobea Team Europe-ren benetako planteamendu batean. Gaur Kontseiluaren deiari erantzun diogu garapenerako finantzaketetara bideratutako BEIaren sukurtsala sortzea proposatuz, eta Batzordeak proposamen hori ontzat eman du. Ondorioz, EBko Bankuak Europako autonomia estrategikoa bultzatzeko ekarpen sendoagoa egin ahal izango du, aditu gehiago jarriz lurrean, eta lankidetza eraginkorragoa izango da garapen anitzeko eta nazioarteko beste banku batzuentzat. Eta egoera hobean egongo gara klima aldaketaren aurkako borrokari dagokionez gure asmo globala lortzeko ", esan du Werner Hoyer BEIko presidenteak.

BEIren garapenaren eragina indartzea

iragarki

BEIko Administrazio Kontseiluak bankuaren proposamena onartu zuen garapen adar bat sortzeko, Europar Batasunetik kanpoko jardueren eragina handitzeko. BEIren erantzuna oinarritzen da 2021eko ekainaren 14an onartutako “Kontseiluaren ondorioak garatzeko Europako finantza-arkitektura hobetuari buruz (2021)” XNUMXeko ekainaren XNUMXan onartutako ekintza-deialdiaren aurrean. lurrean duen presentzia areagotzea, estrategia eta zerbitzu bideratuagoak garatuz bazkideekin lankidetza estuan.

Bankuak EBtik kanpoko ordezkaritzak indartuko ditu eta eskualdeetako zenbait gune sortuko ditu, osagarritasuna eta lankidetza areagotuz Garapeneko Banku Multilateralekin, Garapenerako Finantza Erakunde nazionalekin eta tokiko bazkideekin, Team Europe ikuspegian. Guneak kokatuta dauden eskualdearen beharrei erantzuten dieten sektore tematikoetan, produktuen gaitasunetan eta zerbitzuetan oinarrituko dira. Afrikako ekialdean BEIren lana indartzen duen lehen eskualde gunea Nairobin kokatuko da.

Aholku talde berri batek BEIri aholkatuko dio Europar Batasunetik kanpoko eragiketetarako. Sartuko du

iragarki

Estatu kideek, Europako Batzordeak eta EEASek izendatutako EBko garapen politikako arduradunak.

2.2 mila milioi euro klima ekintzarako, energia garbia eta energia aldetik eraginkorrak diren etxebizitzetarako

BEIk finantzazio berria adostu zuen Espainiako eta Portugaleko haize eta eguzki energia sorkuntza handitzeko, Poloniako energia sare nazionalak berritzeko eta energia eraginkortasuna hobetzeko eta Hungariako eta Finlandiako berokuntza fakturak murrizteko.

Halaber, Austrian eta Polonian eta Latinoamerikan eta Afrikan eskala txikiko energia berriztagarrien eta klima ekintzako proiektuetan inbertsioak azkartzeko inbertsioak azkartzeko bideratutako finantziazio eskemak ere onartu ziren.

647 milioi euro COVID txertoaren hedapenean, osasunean eta hezkuntzan

COVID txertoak garatzeko Europako Inbertsio Bankuaren laguntza eta COVID-19 txertoak Argentinan eta Asiako hegoaldean banatzeko, hala nola Bangladesh, Bhutan, Nepal, Sri Lanka eta Maldivak barne banatzeko programa berriak hedatzeko programa berriak zabalduz.

Batzordeak erabaki du Herbehereetako gaixo ezinduei epe luzeko arreta zabaltzea, ikaskuntza digitalaren teknologia lehen eta bigarren hezkuntzako ikastetxeetan zabaltzea eta Kroazian ikerketa zientifikoa hobetzea ere onartu zela.

752 milioi euro hiri, eskualde, aire eta itsas garraio iraunkorrerako

Tranbiako bidaiariek Eslovakiako Košice hirian eta Poloniako Gdansk, Gdynia eta Sopot hirietan eta Moldavia osoko bidaiariek garraio loturak modernizatzeko eta hobetzeko inbertsio berriez baliatuko dira.

Genova eta Savonako Italiako portuek BEIaren finantzaketa jasoko dute trenbide sarbidea hobetzeko eta portuak uholdeetatik eta eguraldi muturrekoengandik hobeto babesteko, haize-zulo berri bat eraikiz.

EIBk ere onartu zuen aire trafikoaren kontroleko eta nabigazioko ekipoak ordezkatu eta berritzea finantzatzea Hungariako aire espazioan segurtasun eta segurtasun arauak mantentzeko.

500 milioi euro sektore pribatuko inbertsioetarako eta COVID-19 erresilientzia ekonomikorako

BEIko zuzendaritzak tokiko bankuek eta inbertsio bazkideek kudeatutako finantzaketa programa berriak ere onartu zituen, Espainia, Polonia eta Asia hego-ekialdeko COVID-19 erronkei aurre egiten dieten negozioek inbertsioak egiteko.

Aurrekariak informazioa

The Europako Inbertsio Bankuak (EIB) Epe luzeko mailegu Europar Batasuneko instituzioak bere estatu kide jabetzakoa da. Epe luzeko finantza soinu inbertsio eskuragarri Egiten izateko EBko politika helburuak betetzen laguntzea ere.

Webguneak onartutako proiektuen ikuspegi orokorra BEIko Zuzendaritza.

Jarraitu irakurtzen

Enpresa

EBko kazetaria erasotuta

Argitaratutako

on

Joan den astean Politico Europe argitalpeneko artikulu batek salatu zuen EBko kazetariak kazetaritzaz mozorrotutako EBko lobbying-ean dihardugu, gure marketin-liburuak honakoa dioelako: "Erabili EBko kazetaria eragiteko".

EU Reporter erabat arbuiatzen du ezkutuko lobby salaketa hau, Politico Europak aurkariko argitalpen txikiago baina arrakastatsu baten eta bere argitaratzailearen aurkako erasoa izan zena.

Ordu batzuk besterik ez zitzaizkigun gaizki oinarritutako salaketa hauei erantzuteko, batez ere azken hamar urteetan argitaratutako istorioen bidez arraste arrunt batean oinarrituta, ondo irabazitako izen ona defendatzeko.

iragarki

Gure audientzia lasaitzeko, albisteak kontrolatzeko erakunde independenteari galdetu diogu NewsGuard, hemendik aurrera gure produkzioa kontrolatzeko eta bere aurkikuntzak publikoki eskuragarri jartzeko.

EU Reporter uste du Politico EBGure aurka egindako erasoa merkatuan nagusitasuna lortzeko saiakera zinikoa da eta gure irakurleei gaurko Politico Brussels Playbook liburuak ikustera gonbidatzen ditu, hau da:

“POLITICO Media Solutions-ek markei irtenbide batzuk eskaintzen dizkie botere erreproduzitzaileekin sortu, deitu eta konektatzeko. Markak gure eragin handiko publikoarekin harremanetan jartzeko aukerak sortzen ditugu ”

iragarki

Kristalezko etxeetako jendearen kasuren bat harriak botatzen agian?

Jarraitu irakurtzen

Arrantza

Mediterraneo eta Itsaso Beltzak: Batzordeak 2022erako arrantza aukerak proposatzen ditu

Argitaratutako

on

Batzordeak onartu du 2022rako arrantza aukeren proposamena Mediterraneoan eta Itsaso Beltzean. Proposamenak Mediterraneoko eta Itsaso Beltzeko arrain izakinen kudeaketa iraunkorra sustatzen du eta MedFish4Ever Sofia Adierazpenak. Bi arro horietan arrantza iraunkorra lortzeko Batzordearen asmoa islatzen du, onartu berri denaren ildotik 2030 Mediterraneoko Arrantza Batzorde Nagusiaren (BGAE) estrategia.

Virginijus Sinkevičius Ingurumen, Ozeano eta Arrantza komisarioak esan zuen: "Arrantza kudeaketa iraunkorra EBko itsas arro guztietan da gure konpromisoa eta ardura. Azken urteotan Mediterraneoan eta Itsaso Beltzean zenbait hobekuntza ikusi baditugu ere, maila iraunkorrak lortzetik urrun gaude eta helburu hori lortzeko ahalegin gehiago egin behar dira. Beraz, gaur ari gara bi arroetako arrainen harrapaketen inguruko proposamena aholku zientifikoetan oinarrituta ».

Adriatiko itsasoan, Batzordearen proposamenak GFCM Mediterraneoko urte askotako kudeaketa plana ezartzen du lurrazpiko izakinak eta 2026rako stock horien iraunkortasuna lortzea du helburu, arrantza ahalegina gutxituz. Gaurko proposamenak Mendebaldeko Mediterraneoko urte anitzeko kudeaketa plana (MAP) ezartzen du urpeko izakinen arrantza gehiago murrizteko helburuarekin, aholku zientifikoekin bat etorriz. Itsaso Beltzean, proposamenak harrapaketaren mugak eta erreboiloa eta isuriak biltzen ditu. Proposamena geroago osatuko da, CGPMren urteko saioaren emaitzetan (2eko azaroaren 6tik 2021ra) eta aholku zientifikoen eskuragarritasunean oinarrituta. Informazio gehiago hemen Prentsa-oharra.

iragarki

Jarraitu irakurtzen
iragarki
iragarki
iragarki

Modako